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    360數科Q2凈利潤15.5億元同比增長76.6%:擬斥資2億美元回購股票

    金融虎APP凱文2021/08/25140返回列表

    近日,中國金融科技平臺360數科公布了截至2021年6月30日的第二季度未經審計的財務業績。財報顯示,第二季度,360數科總凈收入從2020年同期的33.401億元人民幣增長到40.016億元人民幣(6.198億美元),增幅為19.8%;運營收入從2020年同期的9.932億元人民幣增長至18.531億元人民幣(2.87億美元),增幅為86.6%;凈利潤從2020年同期的8.765億元人民幣增長至15.479億元人民幣(2.397億美元),增幅為76.6%;非美國通用會計準則下,凈利潤從2020年同期的9.421億元人民幣增長至16.152億元人民幣(2.502億美元),增幅為71.4%。


    2021年第二季度業務亮點


    截至2021年6月30日,我們的數字平臺已將108家金融機構合作伙伴和1.759億消費者1與潛在信貸需求聯系起來,累計比一年前的1.490億增加了18.1%。


    截至2021年6月30日,擁有批準信用額度的累計用戶為3470萬,比截至2020年6月30日的2770萬增加了25.3%。


    截至2021年6月30日,成功提款的累計借款人(包括重復借款人)為2230萬,比截至2020年6月30日的1780萬增加了25.3%。


    2021年第二季度,金融機構合作伙伴通過我們的平臺發放了27714920筆貸款,總額為884.52億元*4,比2020年同期的589.05億元增長了50.2%。


    在金融機構發放的貸款中,資本輕量化模式和其他技術解決方案貸款496.38億元,占貸款總額的56.1%,較2020年同期的158.44億元增長213.3%。


    截至2021年6月30日,金融機構合作伙伴通過我們的平臺發放的貸款的未償余額總額為人民幣175.59億元,比截至2020年6月30日的人民幣78.48億元增長了49.8%。


    其中581.87億元人民幣屬于資本輕量化模式和其他技術解決方案,較截至2020年6月30日的203.16億元人民幣增長186.4%。


    2021年第二季度,金融機構通過我們的平臺向小微企業(SME)提供了約71億元人民幣的信貸額度,較上一季度的約58億元人民幣增長了22.4%。


    2021年第二季度,金融機構在我們平臺上發放的貸款的加權平均合同期限約為10.66個月,而2020年同期為9.57個月。


    截至2021年6月30日,我們平臺上金融機構發放的貸款的90天+拖欠比率為1.19%。


    2021年第二季度,我們平臺上金融機構發放的貸款中,借款人重復貢獻為88.7%。


    高管評論


    360數科首席執行官兼董事吳海生評論道:“我們非常高興地報告了又一個創紀錄的季度,在多個業務領域都超出了我們的預期。本季度,金融機構通過我們的平臺發放了885億元貸款,同比增長50%。約56%的貸款是在資本輕量化模式和其他技術解決方案(在向客戶提供貸款便利化、便利化后和借款人推薦等服務的過程中,主要使用了數據技術工具和AI風險管理系統。這些技術服務的收入占我們總凈收入的53%?!?下提供的,進一步證明了我們的資本輕量化模式對金融機構的吸引力,標志著我們在技術驅動的戰略轉型和升級方面繼續取得成功。


    “到本季度末,我們的嵌入式融資模式在我們的業務合作伙伴中獲得了進一步的普及,共有22個領先的流量平臺,為本季度獲得批準信用額度的新用戶貢獻了約39%。在中小企業方面,隨著新中小企業借款人數量的快速增長,我們繼續以22%的連續增長率順利提升業務。我們與天津金城銀行(“KCB”)的戰略合作也進展順利,就貸款便利化數量而言,KCB仍然是我們最大的機構合作伙伴。


    “在2021年上半年,隨著我們在相對穩定的宏觀環境中獲得市場份額,我們在關鍵運營和財務指標方面實現了強勁增長。進入下半年,盡管宏觀環境存在一些不確定因素,但我們的客戶需求依然強勁。我們堅信,最近的監管行動最終將為更加健康和統一的行業提供更多的政策清晰性,并使我們這樣的領先平臺受益。我們的壓力測試表明,即使在更嚴格的監管準則下,我們也應該能夠在未來的季度和年份保持健康的增長和盈利能力。由于我們的戰略計劃迄今為止在我們的運營中取得了卓越的成果,我們比以往任何時候都更有信心成為高端金融技術平臺之一?!?


    360數科首席財務官徐祚立評論道:"我們很高興再公布一季創紀錄的財務業績??偸杖霝?0億元人民幣,非公認會計準則凈收入為16.2億元人民幣。強勁的財務業績得益于消費者和中小企業的信貸需求好于預期,我們的業務計劃取得了進一步進展,整體執行情況良好,”。資產質量的持續改善,以及資本輕量化模型的貢獻增加,繼續推動本季度營業利潤率的顯著提高。隨著我們在2021年上半年實現了強于預期的業績,我們看到到目前為止,本季度的業務勢頭仍在繼續,這使我們更有信心超越之前的2021年運營目標?!?


    360數科首席風險官嚴正補充道:“由于整體資產質量持續改善,本季度我們的關鍵風險管理指標保持在歷史上最好的水平。在主要領先指標中,第一天拖欠率在第二季度保持在約5.0%的歷史低點,而30天催款率保持在90%以上,也是最好的水平。更令人鼓舞的是,中小企業業務的風險管理指標迄今為止的表現比我們預期的要好,因為我們快速提升了業務。盡管我們將繼續在整體風險管理運營中采取謹慎的方法,但我們風險管理系統的有效性應使我們能夠在可預見的未來實現業務的強勁增長,同時保持出色的整體資產質量?!?


    2021年第二季度財務業績分析


    總凈收入為40.016億元人民幣(6.198億美元),而2020年同期為33.401億元人民幣,上一季度為35.992億元人民幣。


    信貸驅動服務的凈收入為24.047億元人民幣(3.724億美元),而2020年同期為30.811億元人民幣,上一季度為24.513億元人民幣。


    貸款便利化和服務費用——重資本——為5.407億元人民幣(合8370萬美元),而2020年同期為13.539億元人民幣,前一季度為7.243億元人民幣。同比和環比下降的部分原因是在資本密集型模式下貸款數量下降。


    融資收入為4.881億元人民幣(7560萬美元),而2020年同期為6.281億元人民幣,上一季度為4.094億元人民幣。與去年同期相比以及連續變化反映了資產負債表內貸款的變化。


    解除擔保負債的收入為13.523億元人民幣(2.094億美元),而2020年同期為10.766億元人民幣,上一季度為12.954億元人民幣。同比和連續增長主要是由于該期間資產負債表外大量資本貸款的平均未償余額增加。


    其他服務費為2360萬元人民幣(360萬美元),而2020年同期為2260萬元人民幣,上一季度為2220萬元人民幣。同比和連續增長主要是由于逾期付款費用的波動。


    平臺服務的凈收入為15.969億元人民幣(2.473億美元),而2020年同期為2.589億元人民幣,上一季度為1.479億元人民幣。


    貸款便利化和服務費用(輕資本)為13.987億元人民幣(2.166億美元),而2020年同期為1.786億元人民幣,上一季度為9.939億元人民幣。同比和連續增長主要是由于資本輕化模式下貸款便利化量的增長。


    推薦服務費用為1.603億元人民幣(合2480萬美元),而2020年同期為6450萬元人民幣,前一季度為1.263億元人民幣。同比和連續增長的主要原因是ICE的促進量增長。


    其他服務費為3790萬元人民幣(590萬美元),而2020年同期為1590萬元人民幣,上一季度為2760萬元人民幣。同比和連續增長主要是由于延遲付款費用的增長,因為資本輕型模式下的貸款便利量增加。


    總運營成本和費用為21.484億元人民幣(3.328億美元),而2020年同期為23.468億元人民幣,上一季度為20.414億元人民幣。


    促進、發起和服務費用為5.58億元人民幣(8640萬美元),而2020年同期為3.998億元人民幣,上一季度為4.778億元人民幣。同比和連續增長主要是由于貸款便利化和發放量的增長。


    融資成本為8320萬元人民幣(1290萬美元),而2020年同期為16110萬元人民幣,上一季度為7910萬元人民幣。同比下降主要是由于ABS的資金投入增加,成本降低,資產負債表內貸款減少。連續增加的主要原因是資產負債表內貸款的未償余額增加。


    銷售和營銷費用為4.999億元人民幣(7740萬美元),而2020年同期為2.691億元人民幣,上一季度為3.85億元人民幣。同比增長和連續增長主要是由于更積極的客戶獲取戰略、新客戶獲取渠道的開發以及隨著中國整體業務活動的持續擴張而提高的在線流量成本。


    一般和管理費用為1.393億元人民幣(合2160萬美元),而2020年同期為1.095億元人民幣,上一季度為1.045億元人民幣。同比和連續增長主要是由于擴大了業務運營。


    應收貸款準備金為2.47億元人民幣(3830萬美元),而2020年同期為2.186億元人民幣,上一季度為1.349億元人民幣。同比增長和連續增長主要反映了公司在評估與其基礎貸款狀況相稱的準備金時采用的一致方法。


    應收金融資產準備金為5850萬元人民幣(910萬美元),而2020年同期為7920萬元人民幣,上一季度為4510萬元人民幣。同比下降主要是由于資本密集型模式下的便利交易量減少。連續增加反映了公司在評估與其基礎貸款狀況相稱的準備金時采用的一致方法。


    應收賬款和合同資產準備金為10070萬元人民幣(1560萬美元),而2020年同期為9080萬元人民幣,上一季度為5640萬元人民幣。同比和連續增長主要是由于貸款便利量的增長,部分是由于公司在評估與其基礎貸款狀況相稱的準備金時采用了一致的方法。


    或有負債準備金為4.619億元人民幣(7150萬美元),而2020年同期為10.189億元人民幣,上一季度為7.587億元人民幣。同比和連續下降主要是由于前幾個季度提供的貸款表現好于預期。


    運營收入為18.531億元人民幣(2.87億美元),而2020年同期為9.932億元人民幣,上一季度為15.578億元人民幣。


    非美國通用會計準則下,營業收入為19.204億元人民幣(2.974億美元),而2020年同期為10.589億元人民幣,上一季度為16.173億元人民幣。營業利潤率為46.3%。非公認會計原則營業利潤率為48.0%。


    所得稅費用前的收入為19.532億元人民幣(3.025億美元),而2020年同期為10.427億元人民幣,上一季度為16.053億元人民幣。


    歸屬于該公司的凈利潤為15.476億元人民幣(2.397億美元),而2020年同期為8.765億元人民幣,上一季度為13.474億元人民幣。


    歸屬于該公司的非公認會計原則凈利潤為16.149億元人民幣(2.5010億美元),而2020年同期為9.422億元人民幣,上一季度為14.07億元人民幣。


    凈利潤率為38.7%。非公認會計原則凈利潤率為40.4%。


    完全攤薄ADS的凈收入為9.62元人民幣(合1.48美元)。


    每完全攤薄ADS的非GAAP凈收入為10.03元人民幣(1.55美元)。


    用于計算每個ADS的GAAP和非GAAP凈收入的加權平均基本ADS為1.5344億。


    用于計算每個ADS的GAAP和非GAAP凈收入的加權平均稀釋ADS為16098萬。


    “融資收入”是通過360數科公司平臺由合并信托和福州小額信貸提供融資,并向借款人收取費用和利息。


    股份回購計劃


    公司董事會批準了一項股份回購計劃,授權公司在未來12個月內以美國存托股的形式回購價值不超過2億美元的A類普通股。根據市場條件和適用的規則和條例,公司可不時在公開市場以現行市場價格、私下協商交易、大宗交易和/或通過其他法律允許的方式進行回購。公司預計將從現有現金余額中為回購提供資金。


    商業前景


    360數科表示,雖然我們打算保持審慎決策和業務規劃的傳統,但2021年上半年強勁的運營指標令我們深受鼓舞。我們看到,今年剩余時間將繼續保持健康增長。因此,我們現在預計2021年的貸款便利化和發放總額將在3400億元人民幣和3500億元人民幣之間,而我們之前的指導為3100億元人民幣和3300億元人民幣之間,同比增長38%至42%。該預測反映了公司的當前和初步觀點,但可能會發生重大變化。

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